無料相談窓口での相談の仕方

無料相談窓口は思いついてすぐに行くのではなく、基本的に予約をしていきます。やはり、窓口も常に相手いて対応ができるとは限らないですし、後ろが詰まっているようなスケジュールでは思うようにゆっくりと説明を受けることができません。そこで、基本的には電話で予約をして十分な相談時間を確保した上で行くのが一般的です。思いついたタイミングで行くのでも良いのですが、お勧めなのは保険の更新時期に相談に行くことです。更新時期に更新をせずに解約し、なおかつ新しい保険に加入するようにすれば、もっとも効率よく保険の切り替えができます。

保険相談に行く時には、今加入している保険の内容がわかるものを用意していきます。もっともわかりやすいのは保険の証書です。しかし、中には個人情報だからともっていくのを嫌がる人もいます。もちろん、証書がなくても良いのですが、加入年数や保障内容といったことを詳細に理解した上での方が担当者もより的確なアドバイスができるので、持って行くほうが良いといえます。また、受け取りたい保険金の額や保障内容を算出するためにある程度家系のシミュレーションをした上で行く方がより自分にあったマネープランを見つけることができます。